Als gecertificeerd financieel planner kijk ik vooruit!
In een persoonlijk gesprek kunnen de volgende vragen naar voren komen:
- Hoe ziet mijn pensioen eruit?
- Wat gebeurt er als mijn partner overlijdt?
- Stel dat ik arbeidsongeschikt raak, hoe ziet mijn financiële positie er dan uit?
- We hebben spaargeld. Wat kunnen we daarmee doen? Beleggen of kunnen we beter de hypotheek aflossen?
- We willen graag schenken aan de kinderen. Welke mogelijkheden zijn er?
- We hebben de wens om eerder te stoppen met werken. Is dit haalbaar?
- Als we gaan scheiden, kan ik dan in de huidige woning blijven wonen?
Op een grafische, persoonlijke manier verwerk ik dit in een rapport. Ik leg hierbij een verbinding tussen inkomen en vermogen, zowel in de huidige als de toekomstige situatie. Uiteraard houd ik rekening met o.a. het huwelijksvermogens- en erfrecht, inkomstenbelasting en pensioenwet.
Ik ben onafhankelijk. Dit betekent dat ik géén binding heb met aanbieders van producten zoals banken en verzekeraars. Mijn advisering is uitsluitend op een objectieve en volledige analyse van uw financiële situatie gebaseerd. Daardoor ben ik in staat om die aanbevelingen te doen, die naar mijn idee het beste passen bij uw wensen.
Of je nu IB ondernemer, directeur grootaandeelhouder of in loondienst bent, maakt niet uit.
Een financiële planning maak ik voor jou! En ik word pas blij als u tevreden bent met het advies.
Bergschenhoek